資産運用・投資体験記

持株会とは、社員が自社の株式を毎月の給与から積立形式で購入できる制度です。多くの企業が社員の資産形成を支援する目的で導入しており、会社から奨励金が支給されることもあります。🔍 基本の仕組み給与や賞与から一定額を天引きし、自社株を定期購入証券...

戦略確立期（2016-2020年）米国インデックス投資との出会い──「市場全体に賭ける」発想2016年、私はこれまでの投資経験の中で、個別銘柄に依存する怖さを身をもって感じていました（第3章参照）。好調だった銘柄が一転して下落し、業績や経営...

学習・失敗期（2011〜2015年）NISA開始で楽天証券デビュー！2014年、待ちに待ったNISA制度がスタート。「儲けが非課税になる」という響きに、投資家としての血が騒ぎました。制度は2つの選択肢がありました。積立枠：年間20万円を20...

要点VYM：広く分散・REIT除外の高配当インデックス。経費0.06%、ベンチマークはFTSE High Dividend Yield Index。四半期分配。REITは除外。バンガードファンドドキュメントSPYD：S&P500の配当利回り...

なぜ楽天証券？手数料まわりが低水準で、長期のインデックス積立と相性◎クレカ積立とポイント連携が使いやすい（家計の“見える化”にも強い）アプリが見やすい：資産推移やNISA枠の進捗がひと目で確認しやすい即時入金に対応、はじめやすく続けやすいメ...

——初心者でもわかる「ムダを削って、積立に回す」超入門なぜ“いま”見直すの？日本の世帯は生命保険に年平均で数十万円を払っています。調査では、2人以上世帯の年間払込保険料の平均は約35.3万円（単身は約14.4万円）。まずここをスリム化できれ...

インデックスと高配当――“役割”をちゃんと分けて考えるまず、何者？インデックス投資市場平均（例：全世界＝オルカン、米国＝S&P500）に“丸ごと”乗る投資。狙いはトータルリターン（＝値上がり＋配当）の最大化。配当は基本再投資して雪だるまを大...

なぜSBI証券？手数料まわりが低水準で、NISA×インデックスとの相性が良い積立ツールが使いやすい（自動積立、ボーナス月設定 など）クレカ積立に対応（※ポイント還元率や上限はカード種や時期で変動）銀行の即時入金に対応・アプリで残高やNISA...

結論（先に要点）迷ったらオルカン（全世界株式）：米国を中心に全世界8000社に投資。国・通貨・セクターを一気に分散。一本で“世界の平均”に乗る設計。米国一本でいく覚悟があるならS&P500：米国のTOP500社に投資。成長は米国からと信じる...

企業型確定拠出年金（DC）の扉が開いた日会社の会議室。白いスクリーンに資料が映し出された瞬間、私は少し背筋を伸ばした。「今後は退職金の一部をご自身で運用していただきます」証券会社の講師の一言に、場の空気が変わる。これまで会社任せだった退職金...