資産運用・投資体験記 インデックス投資・投資信託・ETF 解説
1. インデックス投資とはインデックス投資とは、日経平均株価やS&P500などの「市場全体の動き（指数＝インデックス）」に連動するよう設計された金融商品に投資する方法です。たとえば、S&P500連動型の投資信託を買えば、アメリカの代表的な5...
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資産運用・投資体験記 旧NISAの解説
旧NISA（一般NISA・つみたてNISA）とは？2023年までの制度をわかりやすく解説1. 旧NISAとはNISA（少額投資非課税制度）は、投資で得た利益や分配金が非課税になる国の制度です。通常、株式や投資信託の利益には約20.315％の...
年金・老後設計 企業型確定拠出年金（企業型DC）とは
初心者向け徹底解説1. 企業型確定拠出年金とは企業型確定拠出年金（以下、企業型DC）は、企業が従業員の老後資金形成をサポートするために導入する年金制度です。会社が毎月掛金を拠出し、従業員自身が運用先を選び、その成果によって将来受け取る年金額...
資産運用・投資体験記 持株会とは
持株会とは、社員が自社の株式を毎月の給与から積立形式で購入できる制度です。多くの企業が社員の資産形成を支援する目的で導入しており、会社から奨励金が支給されることもあります。🔍 基本の仕組み給与や賞与から一定額を天引きし、自社株を定期購入証券...
資産運用・投資体験記 第4章：米国インデックス投資へ挑戦
戦略確立期（2016-2020年）米国インデックス投資との出会い──「市場全体に賭ける」発想2016年、私はこれまでの投資経験の中で、個別銘柄に依存する怖さを身をもって感じていました（第3章参照）。好調だった銘柄が一転して下落し、業績や経営...
資産運用・投資体験記 第３章：NISAが始まる 試練の連続
学習・失敗期（2011〜2015年）NISA開始で楽天証券デビュー！2014年、待ちに待ったNISA制度がスタート。「儲けが非課税になる」という響きに、投資家としての血が騒ぎました。制度は2つの選択肢がありました。積立枠：年間20万円を20...
資産運用・投資体験記 高配当ETF比較：VYM / SPYD / HDV
要点VYM：広く分散・REIT除外の高配当インデックス。経費0.06%、ベンチマークはFTSE High Dividend Yield Index。四半期分配。REITは除外。バンガードファンドドキュメントSPYD：S&P500の配当利回り...
年金・老後設計 退職金・年金について＆公的リンク
まず結論（超シンプル）退職金は原則「退職所得」：退職所得控除 → 残額の1/2に課税。控除は勤続年数で拡大・端数は切り上げ。受取年の重なり方で税額が変わります。 国税庁+1DC/iDeCoは受け取り方で税の“器”が変わる：一時金＝退職所得控...
資産運用・投資体験記 楽天証券でNISAを開設する方法（初心者向けガイド）
なぜ楽天証券？手数料まわりが低水準で、長期のインデックス積立と相性◎クレカ積立とポイント連携が使いやすい（家計の“見える化”にも強い）アプリが見やすい：資産推移やNISA枠の進捗がひと目で確認しやすい即時入金に対応、はじめやすく続けやすいメ...
年金・老後設計 年金＆投資シミュレーター
老後資金シミュレーター 年金・投資・生活費を元に、老後の月額収支を試算します。 国民年金加入年数（最大40年）： 厚生年金加入年数： 厚生年金 平均月収（万円）： 積立投資① 開始年齢： 終了年齢： 毎月積立額（円）： 積立投資② 開始年齢...